Что такое скам в интернете: виды мошенничества Блог

К сожалению, я не умею предсказывать будущее, однако за время инвестирования я понял, что существуют признаки появления серьёзных проблем в инвестиционных проектах. Вовремя заметив эти признаки можно успеть спасти не только средства на депозите, но и сохранить психологическое здоровье. Я постоянно получаю вопросы по почте о том, сколько, по моему мнению, будет жить та или иная инвестиционная компания, хайп, проект доверительного управления или брокер. Сразу отвечу на этот вопрос – Я понятия не имею, когда будет скам проекта, про который вы спрашиваете. Наиболее распространенная причина получения метки – выдача себя за другого человека или компанию, чтобы от их лица выполнять определенные незаконные действия.

Количество вкладчиков прямо пропорционально тому, сколько денег поступает в проект. Если их становится меньше, то у создателей начинаются проблемы с выплатами. Это уже указывает на то, что вскоре бизнес может обанкротиться. Однако, используя рекламу, владельцы преследуют все ту же цель – собрать побольше денег с доверчивых людей.

Общий ущерб от этого экзит-скама оценивают примерно в $400 млн, однако называют и суммы в несколько раз выше. Расследования в отношении руководства Wex продолжаются в нескольких странах. От фальшивых токенсейлов он отличается тем, что проект получает средства не через фандрайзинг, а через правдоподобную имитацию настоящей деятельности. Например, скамеры могут запустить приложение с минимальным набором функций, которое предполагает перевод криптовалют на их счет якобы за какие-то услуги. Заметное увеличение рекламных бюджетов может быть связано с желанием администрации компании (если это мошенники) в последний раз собрать побольше денег с инвесторов, после чего исчезнуть. Этот признак не обязательно свидетельствует о скором скаме, некоторые проекты постоянно проводят какие-либо рекламные компании, стараясь опередить конкурентов.

Основная идея fraud заключается в том, чтобы привлечь жертву предложением, которое звучит выгодным или привлекательным. После того как жертва поверила обману и передала деньги или имущество мошеннику, последний исчезает, оставив жертву без денег или имущества. С другой стороны, fraud обычно связан с уголовной деятельностью и использованием поддельных документов.

Что такое скам-проект?

Для того, чтобы ни вы, ни ваши близкие не пострадали от онлайн-мошенников, следует четко знать способы «развода» в Сети. В 2021 году Банк России выявил почти 2700 нелегальных компаний и финансовых пирамид. Из них почти половина привлекала средства в цифровой валюте или предлагала вложения в различные несуществующие криптоактивы.

При этом они используют фальшивые или чужие персональные данные и банковские реквизиты. Онлайн-мошенники прилагают много усилий, чтобы сделать свои вредоносные сайты максимально похожими на оригиналы. Однако всегда есть явные отличия, которые могут заключаться в логотипе, грамматике текстов, названии домена, что такое scam количестве страниц и т. Стоит знать, что даже на сайте Министерства внутренних дел РФ есть специальная памятка для граждан об интернет-мошенничестве и его видах. Количество интернет-магазинов, которые предлагают премиальные товары, но продают исключительно подделки низкого качества, стремительно растет.

Что такое scam

Скам (от англ. scam – афера) – явление, когда интернет-проект, в который вы вкладываете деньги, перестает выплачивать дивиденды. Со временем под скамом стали подразумевать любые виды онлайн-мошенничества. Отсюда в молодежном сленге появилось слово «скамить», т.е.

• Scam могут использоваться как в онлайн-среде, так и в реальном мире.
• Однако его стараются связать с каким-то хайповым событием — например, с фильмом или сериалом, подавая монету как его «официальный» актив.
• По различным оценкам, общий ущерб от этой пирамиды варьируется от $4 млрд до $15 млрд.
• Если же процесс скам уже произошел\происходит, либо компания не исполняет по какой-либо причине перед вами свои обязательства, следует подумать о начале процедуры чарджбека (возврата платежа).
• Мошенничество включает в себя кражу логинов и паролей от криптокошельков, а также обман с целью инвестирования в сомнительные криптопирамиды.

По мнению профессионалов, лучше вывести полученные деньги и перейти к следующему проекту. Это один из главных признаков, что вы попались на удочку мошенников и потеряли деньги. Вероятность, что создатели вернут вкладчикам средства, минимальны. Хакеры знают, что в проект вложено много средств, поэтому могут попытаться украсть их. Некоторые проекты начинаются очень многообещающе за счет быстрого роста количества участников. Однако постепенно былой ажиотаж стихает, люди перестают нести свои деньги.

Рынок цифровых валют – одна из самых подверженных мошенничеству сфер. Из всех проектов, которые ежегодно выходят на ICO, до полноценной реализации доживают только 10%, остальные скамятся на различных этапах. Так токен проекта может никогда не подняться до заявленных высот по причине нереализации проекта или вовсе перестать торговаться.

Следует отметить, что не всегда проекты скамятся из-за желаний организатора. Возможны скамы по внешним причинам, на которые администрация проекта не может повлиять. Такой обманный маневр мотивирован желанием получить хоть частичную прибыль. На практике было даже несколько скамов, где администрация честно озвучивала причины закрытия проектов и выплачивала долги перед инвесторами. Часто термин используют применительно к ненадёжным стартапам и вложениям в новые криптовалюты. Когда «перспективный» инвестпроект перестаёт платить, а его сайт становится недоступен, говорят, что проект соскамился.

Такой вид скама базируется на стыке реального бизнеса и криптовалюты. К примеру, кто-то решил создать стартап в интернете и теперь просит инвестиции в крипте. В 2021 году потерпел закономерный крах хайп-проект Finiko, который просуществовал 2 года. Минимальная сумма ущерба достигает 5 млрд рублей, а количество пострадавших исчисляется тысячами.

Это может быть шарлатанство, продажа фальшивых товаров или мошенничество с недвижимостью, когда мошенники продают недвижимость без всякого права на ее продажу. Этот признак вытекает из предыдущего и связан с уменьшением желания администрации проекта тратить время и деньги на качественную службу поддержки клиентов. При использовании этой легенды, всю ответственность за скам взваливают на одного трейдера, либо сотрудника, в результате некомпетентных действий которого компания потеряла большую часть депозита. Чтобы аккаунт не забанили, нужно детально разобраться, что означает Scam в Телеграме, какие требования нужно соблюдать, и стараться не попасть в разряд нарушителей этих правил. Собранную информацию о том, что Telegram channel не занимается мошенничеством, отправляют в поддержку AntiScam или в службу технической поддержки.

После этого останется только ждать и надеяться, что приведенные аргументы окажутся достаточно вескими, чтобы эту метку сняли. Кто-то переводит подписчиков из одного канала в другой и продолжает свою работу, следуя правилам. А кто-то во всем винит конкурентов, ссылается на ошибку Телеграм или просто прекращает свою работу. А если это бот, то им не будут пользоваться в силу перечисленных выше причин. Метка является большой проблемой, если вам ее присвоили. Это особенно касается каналов, так как после появления значка люди начинают массово отписываться, а доверие к вам снижается.

При этом обманутыми оказались не только россияне, но и жители других стран. API означает, что вы передаете права на управление своим счетом на бирже. Даже если он не подразумевает вывод средств, мошенники могут воспользоваться вашими деньгами виртуально. Опытные игроки на бирже или крипторынке не понаслышке знают о скаме. Начинающему инвестору это слово скорее всего ни о чем не говорит – и зря.

Выглядит метка как обычное слово, обозначается «Scam» в рамке и размещается рядом с названием канала или именем собственника аккаунта. Значок присваивают не только каналам, но и страницам их администраторов – метки получают пользовательские аккаунты. Метка Scam в Телеграме – это нововведение, которое применяется в отношении определенных каналов, ботов, аккаунтов. Но правил, по которым присваивается значок, нигде нет. Мошенники могут генерировать клики, трафик и даже обращения с заказами.